L’investissement ESG démystifié

L'investissement ESG n'est pas toujours bien compris. Par exemple, lors de la publication d'un Number Cruncher pour le Globe & Mail, certains m'insultaient pratiquement dans les commentaires parce que la compagnie BRP produit récréatif se retrouvait dans les firmes "ESG" de mon filtre. Si c'est ESG, ça ne peut pas être polluant n'est-ce pas? Pas du tout, ça peut être polluant. Je pourrais même avoir des compagnies pétrolières canadiennes avec des scores plus performants que la moyenne du TSX! En fait, ça dépend de l'approche qu'on a. Je vais parler des différentes approches ESG, le rendement de ces stratégies, comment s'orienter si on veut acheter des FNB ESG et ce que je fais personnellement.

Ayez un modèle d’investissement

Suite à la lecture du livre Principles de Ray Dalio dont j'ai publié le résumé sur le blogue, je me suis vraiment questionné sur ma méthode d'investissement dans des titres individuels. Ce n'est pas pour rien que j'ai apprécié le livre malgré ses longueurs. Le livre est venu impacté ma vision de ma stratégie d'investissement. Quelques jours après, je m'attaquais à mettre en place un système pour diriger mes investissements.

Pour changer l’industrie pour toujours, j’ai besoin de vous!

Mes collègues du groupe L'argent ne dort jamais savent que j'ai la tête qui tourne à 100 à l'heure depuis 1 semaine. J'ai des idées de projets en tête pour développer une offre de services très particulière pour les investisseurs, mais ça ne peut pas se faire sans votre rétroaction. Si vous comptiez aimer ou commenter uniquement une publication dans l'année, c'est sur celle-ci que ça m'aiderait le plus!

Qu’est-ce qui pourrait bien arriver de mal en investissant? TOUT!

Après avoir étudié les rendement historiques depuis 1465, on arrive bien à la conclusion que ça peut être rentable d'investir dans les actions. Investir est une balade de santé. On n'a qu'à placer notre argent pendant une période de temps et gagner ce rendement sans rien faire! Et si je vous disais qu'investir est plus difficile dans la réalité qu'en regardant des rendements historiques?

Pourquoi je n’ai jamais investi dans les cryptomonnaies?

Après plus de 75 articles (oui oui), je n'ai jamais dédié un article aux cryptomonnaies. Ce n'est pas la motivation externe qui manquait. Les cryptos, ça fait jaser et ça attire du clic. Pourquoi maintenant? Beaucoup de produits en bourse sont maintenant disponibles aux investisseurs. C'est plus facile qu'avant d'y investir. Que ces investissements soient rendus sur des plateformes "mainstream" ne diminue pas mon malaise face à ces investissements contrairement à certains. Je vous explique pourquoi je n'ai jamais investi dans les cryptomonnaies et pourquoi je ne compte pas le faire dans un avenir rapproché.

Stratégie modérément risqué pour un horizon à moyen terme

Investir pour la retraite est quelque chose de relativement simple parce que l'horizon est d'investissement est clair et celui-ci a peu d'élément spécifique à une situation: le long terme. La réalité est que la majorité de nos projets ne sont pas à très long terme. Une voiture, une maison, un voyage, un chalet, l'éducation des enfants....la liste est longue. Même si je donne des points de repère dans la section portefeuilles modèles sur cet aspect, j'avais envie d'aborder une stratégie que je n'ai pas mentionné dans cette section et qui m'est arrivé d'utiliser.

Pourquoi ai-je concentré mon portefeuille?

Je ne parle pas trop de mes placements personnels parce que ce qui est bon pour moi n'est pas forcément pour bon tous. Par exemple, mes positions sont généralement agressives. J'entends par là que je me contente rarement d'une position de 2-3%. Ce style me va bien parce qu'en moyenne je transige peu. Si je transige, c'est que j'ai beaucoup d'éléments qui me laissent croire que j'ai raison de transiger. Je me suis toujours dit que je n'allais pas concentrer mon portefeuille à des niveaux extrêmes, mais je me suis laissé tenter. Je le déconseille, mais j'explique pourquoi dans ma situation, ça semblait la chose à faire.

Comment évaluer la diversification d’un portefeuille

J'avoue être surpris de n'avoir jamais vraiment aborder la diversification même si j'avais quand même déjà abordé le risque de concentration qui est dans la même lignée. Je pense que je l'ai jamais abordé parce que j'avais l'impression que c'était déjà amplement connu. Je n'aime pas écrire sur quelque chose dont je pense que je n'ai pas de valeur ajoutée par rapport à d'autres sources. Une récente question m'a forcé à réfléchir davantage et j'avais envie de partager ces réflexions

Contre-argumentaire d’une vidéo de Ben Felix sur la sélection de titres

Si vous ne connaissez pas Ben Félix, je vous recommande fortement d'aller voir sa chaîne Youtube (https://www.youtube.com/channel/UCDXTQ8nWmx_EhZ2v-kp7QxA) et son podcast hebdomadaire The Rational Reminder (https://www.youtube.com/c/RATIONALREMINDER/videos) Même si j'aime beaucoup ce qu'il fait, je ne peux pas dire que je sois d'accord avec toutes ses conclusions entre autres sur la sélection de titres 🧐 Je pense que c'est impossible d'être parfaitement d'accord sur tout avec n'importe qui (conjoint(e), amis, parents, etc.), mais que le dialogue permet de comprendre le point de vue de chacun et qu'on peut apprendre de ces vues divergentes aux nôtres. C'est pourquoi j'ai décidé de partager mon avis 🤓

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